Tus finanzas del 2009

Llegó el 2009 y los pronósticos son reservados, más vale ahorrar un poco y controlar los gastos, por eso quiero compartirles la nueva versión de Finaldía, ahora es posible usarla en Excel 2007 y fueron solucionados algunos problemas de la versión anterior.

De todas formas, si algo falla (en el archivo desde luego), no dudes en contactarme y lo corregiré cuanto antes. El correo de contacto es tavopz@gmail.com.

Descarga el archivo ahora.

Ayuda Finaldia

A continuación se describen brevemente las principales funciones de la herramienta. Podrás ver tips para aprovecharla al máximo y hacer preguntas al autor en caso de que algo no funcione como lo esperas.

Al ingresar a Finaldía encontrarás un menú con cuatro opciones principales:
- Presupuesto
- Día a día
- Reportes
- Configurar

Presupuesto:

Es muy sencillo crear tu presupuesto, para ello, primero debes seleccionar el año para el cual deseas crear un presupuesto (en la parte superior izquierda de la pantalla). Luego con los botones "Insertar", "Modificar" y "Eliminar" comienzas a dar ingreso de los conceptos que deseas presupuestar.

Tips para armar tu presupuesto:

• Ingresa primero los ingresos y luego los gastos, de esta manera podrás ver en el resumen de la parte superior, cuánto dinero tienes disponible.
• Al ingresar un dato al presupuesto selecciona todos los meses que estarán afectados con este ítem. Si deseas cambiar el valor para alguno de los meses, utiliza el botón Modificar para cambiar ese dato.
• Puedes eliminar datos que hayan quedado con errores o no desees que aparezcan en el presupuesto usando el botón para ello. Estos valores eliminados no pueden recuperarse una vez se han borrado.

Día a día:

Una vez hayas completado tu presupuesto, es hora de hacer seguimiento a éste para comprobar que todos tus ingresos y gastos están siendo ejecutados según el plan. En la tabla de día a día debes ingresar todos los ingresos y gastos que se vayan presentando i ver en el resumen rápido cuál es la diferencia entre éstos.

Tips para tu día a día:

• Si das clic derecho sobre el mouse, cuando vas a ingresar una fecha puedes utilizar un calendario que te ayudará a ingresar la fecha correcta.
• No dejes pasar mucho tiempo para actualizar tu día a día, pues podrías olvidarte de algunos conceptos y no podrás ver los resultados como lo esperas.
• Si el concepto del gasto o ingreso que deseas registrar no se encuentra en la lista de selección, puedes ingresarlo por el menú de configuración (ver configurar).

Reportes:

La herramienta cuenta con tres reportes automáticos que te serán de utilidad en el momento que cuentes con suficientes datos:

• Real Vs Presupuesto: te ayuda a conocer en forma gráfica cuan ajustado se encuentra tu presupuesto versus los gastos e ingresos reales.
• Detalle de cuentas: este reporte te permite ver cuál ha sido el comportamiento de un concepto específico o un grupo de conceptos. Así, en cualquier momento puedes hacer seguimiento para ver cuál es el % de ejecución de algún gasto o ingreso específico. Para hacerlo, simplemente utiliza los dos campos de color gris en la parte superior izquierda para indicar si deseas que el reporte sea por grupo o por concepto y seleciona el que deseas graficar.
• Top de gastos: Si deseas hacer un mayor control sobre tus gastos y conocer cuáles son los más representativos, puedes seleccionar la cantidad de ítems que deseas ver en tu reporte, el tipo de concepto que deseas desplegar y si deseas ver este reporte para los datos de tu presupuesto o del real ejecutado.

Configurar:

Puedes configurar la herramienta para que los conceptos y grupos de éstos, aparezcan de la manera que desees, para ello puedes usar los botones de la hoja de configuración, para crear nuevos conceptos (te recomendamos que no tengas demasiados ya que ésto hará más complicado el ingresar los datos); puedes ordenar estos conceptos para que se despliegen en orden alfabético o de la manera que prefieras, puedes cambiar el nombre de un concepto para ajustarlo a algo que recuerdes más fácilmente, etc.

También puedes ingresar nombres de cuentas, por ejemplo una nueva tarjeta de crédito, una cuenta de ahorros, o corriente, etc.

Igualmente, puedes crear modos de pago, en caso de necesitarlo.